建行晉城分行加強對公賬戶涉案風險管理

今年以來，對公新開賬戶呈現(xiàn)高發(fā)、頻發(fā)、持續(xù)反彈的嚴峻形勢，其中高風險因素包括法定代表人年齡偏大或偏小、實際辦公場所設(shè)置為公寓或住房等新開賬戶明顯特征，企業(yè)賬戶涉詐風險不斷加劇，反詐工作面臨嚴峻挑戰(zhàn)。建行晉城分行積極響應(yīng)上級行和有關(guān)部門的工作要求，首先對風險賬戶防控、涉案賬戶治理工作中存在的不足進行自查，同時針對涉案賬戶治理相關(guān)工作進行再強調(diào)、再部署。一是加強風險防控。嚴把客戶準入關(guān)口，要求在為客戶開立對公戶前，核實客戶身份證信息及手機號實名情況，開戶前客戶經(jīng)理雙人上門盡職調(diào)查，重點對客戶身份、經(jīng)營情況加強實質(zhì)風險識別。開戶時，堅持網(wǎng)銀限額分類設(shè)置。開戶后，定期回訪、監(jiān)測排查等專項治理要求不放松，認真開展新開賬戶滾動排查，實現(xiàn)賬戶質(zhì)量提升和業(yè)務(wù)健康發(fā)展。二是加強業(yè)務(wù)培訓。為提高員工風險意識靈敏度，要求網(wǎng)點負責人在晨、夕會多次進行案例宣講，同時針對不同類型的案例進行解析。同時倡導員工重視規(guī)章制度，汲取經(jīng)驗教訓，增強一線員工風險意識敏感度，筑牢根基，嚴防涉案賬戶發(fā)生。三是加強管理履職。高度重視對公賬戶風險排查，對于下發(fā)的新開對公賬戶滾動排查、公安機關(guān)以電詐原因凍結(jié)的賬戶排查、觸發(fā)智能風控系統(tǒng)模型賬戶排查、存量賬戶排查等通知，高度重視，迅速落實。同時，及時關(guān)注新開賬戶頻繁交易情況，對發(fā)現(xiàn)的問題賬戶及時按照文件要求采取管控措施，堅決杜絕出現(xiàn)涉案賬戶情況。四是加強風險提示。及時在開戶及回訪環(huán)節(jié)對新開賬戶法人負責人進行風險提示，嚴把準入風險敞口。同時，要將出租出借賬戶使用的后果告知客戶，加強客戶反詐意識。重點關(guān)注賬戶通過其他線上渠道轉(zhuǎn)移資金的情況，避免不法分子以新型手段觸發(fā)企業(yè)賬戶涉詐風險。 （張中強）